達成全球首個5000萬標箱大港、洋山港開港即將迎來20周年、新修訂的《上海市推進國際航運中心建設條例》正式施行……今年以來，上海國際航運中心建設喜訊連連。作為上海“五個中心”建設的熱切參與者和核心活躍主體之一，中行上海市分行充分發揮集團全球化優勢和綜合化特色，聚焦航運金融創新、跨境結算便利化、綠色航運發展等重點領域，以更多“中行智慧”和“中行力量”推動上海國際航運中心破浪前行。
銀保攜手補短板，厚植國際航運中心“軟實力”
5150.6萬標準箱！上海港在去年創下了全球港口發展史的最高紀錄，連續十五年蟬聯世界集裝箱第一大港地位。新華·波羅的海國際航運中心發展指數顯示，上海連續5年位居世界第三，與新加坡、倫敦共同組成全球航運業的“第一梯隊”。然而，在“硬實力”領跑業界的同時，上海在航運金融、保險和法律服務等方面相較老牌巨頭還有一定差距，迫切需要補上高端航運服務這一關鍵“拼圖”。
民有所呼、我有所應。今年2月，兩大中央金融機構首次聯手送出金融“大禮包”——中國銀行與中國人保共同研究形成支持上海國際航運中心建設工作方案（簡稱《工作方案》），并將在陸家嘴論壇期間正式發布。《工作方案》從“服務航運安全、服務貿易便利化、服務綠色轉型”三個方面細化明確了29項具體舉措，涵蓋了整個航運產業鏈和生態圈，精準直擊產業鏈的痛點、堵點和難點，釋放了集聚多方力量支持上海國際航運中心建設的積極信號。
據了解，為滿足航運業融資、風險分散、風險管理等多元化需求，中國銀行、中國人保在上海地區推出“貨運險+出口信用險+出口產品責任險+銀行貸款”的“3+1”一攬子服務，完整覆蓋企業出口各環節、各類場景，降低企業經營成本，保障產業鏈供應鏈穩定。截至目前，銀保雙方已在上海舉辦多場推介活動，為近百家航運與跨境貿易類企業送上“定心丸”。
根據《工作方案》，中國銀行、中國人保后續將創新通過“銀行+保險”形成“金融+航運”合力，打造面向境內外航運、造船、港口、物流等航運產業鏈主體及相關金融機構的開放性合作平臺，依托上海金融要素市場聚集的特點，拓展航運生態圈服務體系，支持中國企業“走出去”及境外機構“引進來”，助力航運“朋友圈”擴容。
發力多元金融服務，提升國家物流樞紐能級
物流樞紐作為連接生產與消費、國內與國際的關鍵節點，在集聚整合各類物流資源、推動區域經濟發展等方面發揮著重要作用。今年2月，國家發展改革委發布《國家物流樞紐布局優化調整方案》，布局建設229個國家物流樞紐，其中上海四度上榜，分別入選港口型、空港型、生產服務型以及商貿服務型國家物流樞紐，凸顯上海在國家物流樞紐版圖中的重要地位。
據悉，中行上海市分行積極響應國家戰略，持續構建“樞紐建設融資+物流運營服務+產業鏈協同發展”三維服務體系，創新跨境金融、供應鏈金融等特色產品，憑借多元金融服務與創新舉措，全力推動上海國家物流樞紐能級提升。
在服務樞紐基礎設施建設方面，中行上海市分行以份額最大行的身份深度參與上港集團寶山羅涇港集裝箱碼頭改建一期工程項目設計，為長江口區域涉航重大工程項目的順利開展提供了堅實后盾。
為更好服務航運企業的個性化需求，中行上海市分行于2024年戰略性地設立了分行航運金融中心，構建起“中心-分中心-特色網點”三級服務體系，推出了一系列航運企業專屬在線結算產品，為航運企業量身打造涵蓋結算、融資、資金池、跨境并購等全生命周期的一站式金融解決方案，讓企業體驗到“一點接入，全球響應”式服務。
大型航運企業密集是上海國際航運中心建設的鮮明特色之一。針對航運總部企業日常結算、業務模式等特點，中行上海市分行充分運用在跨境金融、國際結算領域的豐富經驗與專業能力，為企業構建“跨境金融生態圈”。例如，為滿足上海某國家級5A物流企業需求，該行為其搭建本外幣資金池體系，可實現境內45個集團賬戶資金“T+0”實時歸集，年資金周轉效率提升近35%，顯著降低資金運營成本，助力增強企業在全球物流產業鏈中的競爭力。
向綠向新向智，引領航運業綠色數智轉型
今年2月，新修訂的《上海市推進國際航運中心建設條例》（簡稱《條例》）正式施行，綠色化、智能化發展成為其中的高頻詞。例如《條例》在上海國際航運中心建設新階段的總體目標中提出“深化智慧綠色航運合作發展”，明確支持航運領域基礎研究、技術攻關和成果轉化，促進數字化、智能化、綠色化轉型升級。在全球航運業加速脫碳的背景下，中國銀行積極布局綠色金融、數字金融，支持上海打造低碳航運中心，建設智慧港口、智慧機場。
隨著全球對可持續發展的關注度日益提升，ESG理念在全球航運行業獲得廣泛認可，不斷融入企業的經營理念和實踐策略。為了推動綠色航運發展，中行上海市分行攜手中遠海運財務公司，與中遠海運能源運輸股份有限公司達成總金額15億元的ESG掛鉤銀團貸款協議，這也是我國航運業首單以ESG指標掛鉤的銀團貸款。
“該筆ESG掛鉤貸款是促進航運業綠色低碳轉型發展，推動企業ESG治理的重要舉措。”中行上海市分行相關負責人介紹說，在貸款期內，由中誠信綠金科技（北京）有限公司對中遠海運能源履行ESG掛鉤細分指標情況出具獨立第三方評估報告和驗證報告，銀團基于評估結論和驗證結論給予貸款利率的減點，激勵企業更好實現低碳轉型發展目標，促進經濟效益、社會效益、生態效益協同提升。
在數字航運方面，中行上海市分行為航運企業量身定制“航運直通車”“航運在線通”“匯款直通車”等一系列數字結算產品，累計服務企業客戶超萬戶。例如，針對遠洋海運費收付業務筆數多、金額小、交易頻繁、手續繁瑣等痛點，該行近期為某大型航運企業配置“中銀航運直通車”服務，實現境內本外幣運費全流程線上化、直通式處理，有效提升了業務結算時效，顯著降低資金成本。
根據《工作方案》，中國銀行與中國人保將進一步推進航運金融數字化轉型，支持航運業綠色低碳發展，相關舉措包括合力推動電子單證金融保險業務流程融合貫通，共同研發設計船舶保險融資服務數字化方案，創新研發航運指數保險及關稅保證保險，建立綠色銀團貸款、綠色融資租賃、綠色保險評價機制，探索開展船公司碳排放額度質押貸款等等。
金融為航運保駕護航，航運為金融創造價值。后續，中行上海市分行將持續構建航運中心與經濟、金融、貿易、科創四個中心建設聯動發展新格局，為航運企業提供智能、高效、便捷的金融服務，為上海國際航運中心實現從“基本建成”向“全面建成”的躍升貢獻中行力量。
來源：國際金融報
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